Was ist ein Convertible Loan Agreement?
Ein Convertible Loan Agreement ist ein Finanzierungsvertrag, der Investoren ermöglicht, einem Startup ein Darlehen zu gewähren, das später in Eigenkapital umgewandelt werden kann. Diese Form der Finanzierung bietet mehrere Vorteile:
- Flexibilität für Startups: Startups können dringend benötigtes Kapital erhalten, ohne sofort Unternehmensanteile abgeben zu müssen.
- Attraktiv für Investoren: Investoren profitieren von der Möglichkeit, ihre Investition später in Anteile umzuwandeln und damit an den zukünftigen Erfolgen des Startups zu partizipieren.
- Weniger Verhandlungsaufwand: Die Bewertung des Unternehmens kann auf einen späteren Zeitpunkt verschoben werden, was den Verhandlungsprozess vereinfacht.
Wie funktioniert ein CLA?
Stellen Sie sich vor, Sie sind ein Startup-Gründer und brauchen Kapital, um Ihr Unternehmen voranzubringen. Ein Investor bietet Ihnen ein Darlehen von 100.000 Euro an, das später in Eigenkapital umgewandelt werden kann. Die Konditionen des CLA könnten wie folgt aussehen:
- Darlehensbetrag: 100.000 Euro
- Laufzeit: 2 Jahre
- Zinsen: 5% pro Jahr
- Umwandlungskonditionen: Das Darlehen kann bei der nächsten Finanzierungsrunde in Anteile umgewandelt werden, basierend auf der Unternehmensbewertung zu diesem Zeitpunkt.
Durch diese Struktur erhält Ihr Startup sofort das benötigte Kapital und der Investor sichert sich das Potenzial für zukünftige Gewinne durch eine spätere Umwandlung des Darlehens in Eigenkapital.
Vorteile eines CLA für Startups und Investoren
Vorteile für Startups
- Schnelle Finanzierung: CLAs ermöglichen eine schnelle Bereitstellung von Kapital, da umfangreiche Verhandlungen über die Unternehmensbewertung vermieden werden können.
- Flexibilität: Startups können flexibel auf Marktveränderungen reagieren, ohne sofort Anteile abzugeben.
- Weniger Verwässerung: Die Eigenkapitalverwässerung wird bis zur Umwandlung des Darlehens hinausgezögert.
Vorteile für Investoren
- Partizipation am Erfolg: Investoren können am zukünftigen Wachstum des Unternehmens teilhaben.
- Risikoabsicherung: Das Darlehen bietet eine gewisse Sicherheit, falls das Startup scheitert.
- Einstiegsoption: Investoren erhalten eine Option auf Eigenkapital, ohne sofort einen hohen Einsatz tätigen zu müssen.
Beratung und Unterstützung durch Experten
Ein CLA kann komplex sein und es ist wichtig, dass alle Bedingungen klar definiert und fair für beide Seiten sind. Als erfahrene Anwälte für Gesellschaftsrecht und Startup-Finanzierungen stehen wir Ihnen zur Seite. Wir bieten umfassende Beratung und unterstützen Sie bei der Erstellung eines maßgeschneiderten CLA.
Wenn Ihr potenzieller Investor Ihnen bereits ein CLA vorgelegt hat, prüfen wir diesen Vertrag gerne für Sie.
Persönliche Beratung für Ihr Startup
Wir verstehen, dass jedes Startup einzigartig ist und individuelle Bedürfnisse hat. Deshalb bieten wir Ihnen ein kostenloses Erstgespräch an, in dem wir gemeinsam Ihre Fragen klären und Ihre spezifischen Anforderungen besprechen. In diesem Meeting:
- Besprechen wir Ihr Geschäftsmodell: Wir nehmen uns Zeit, um Ihr Geschäftsmodell und Ihre langfristigen Ziele zu verstehen.
- Analysieren wir die Perspektiven von Startup und Investor: Wir helfen Ihnen, die Interessen beider Seiten in Einklang zu bringen und eine Win-Win-Situation zu schaffen.
- Identifizieren wir notwendige Weichenstellungen: Gemeinsam entwickeln wir eine Strategie, wie das CLA gestaltet werden sollte, um Ihre Ziele zu erreichen.
Nach dem Erstgespräch erstellen wir eine transparente Kostenkalkulation und planen den weiteren Beratungsprozess. So wissen Sie genau, was auf Sie zukommt und können sich auf die wichtigen Dinge konzentrieren – nämlich Ihr Unternehmen voranzubringen.
Schritt-für-Schritt Unterstützung
- Kostenloses Erstgespräch: Wir klären Ihre Fragen und besprechen Ihr Geschäftsmodell.
- Individuelle Beratung: Wir analysieren die Perspektiven von Startup und Investor und entwickeln eine maßgeschneiderte Lösung.
- Erstellung des CLA: Wir erstellen das Convertible Loan Agreement und klären alle rechtlichen Details.
- Besprechung und Beratung: Gemeinsam besprechen wir den finalen Entwurf und sorgen dafür, dass alle Ihre Anliegen berücksichtigt werden.
Kontaktieren Sie uns!
Ein Convertible Loan Agreement kann die perfekte Lösung sein, um Ihr Startup schnell und flexibel zu finanzieren. Mit unserer umfassenden Beratung und individuellen Unterstützung stellen wir sicher, dass Ihr CLA sowohl Ihre Bedürfnisse als auch die Interessen Ihrer Investoren optimal berücksichtigt. Kontaktieren Sie uns für ein kostenloses Erstgespräch und lassen Sie uns gemeinsam die Weichen für Ihren zukünftigen Erfolg stellen.
